La estrategia de Globant se basa en la IA para hacer frente a los desafíos del sector financiero en México

Ciudad de México, noviembre 2024; Globant, empresa especializada en reinventar negocios a través de soluciones tecnológicas innovadoras, compartió sus consejos clave como experto en inteligencia artificial (IA), ya que esta tecnología está revolucionando el sector financiero en México al optimizar las operaciones, mejorar las experiencias de los clientes y desbloquear nuevas fuentes de ingresos. Sin embargo, también se han visto en la necesidad de enfrentar varios desafíos importantes que muchas veces obstaculizan su adopción estratégica.

De acuerdo con Globant, existen obstáculos como los sistemas heredados, las preocupaciones regulatorias o la falta de talento calificado, lo que está frenando la innovación. Sin embargo, cuando nos fijamos en el sector financiero, el poder transformador de la IA es cada vez más imposible de ignorar. El mercado global de la IA en la banca se valoró en 20,000 millones de dólares en 2023, se estimó en 26,000 millones de dólares en 2024 y se prevé que crezca aproximadamente hasta 315,000 millones de dólares para 2033.

Además, el 85% de los bancos cree que la IA tendrá un impacto significativo en la experiencia del cliente al ofrecer servicios personalizados y automatizar procesos. Y se espera que el gasto en IA generativa en el sector bancario se dispare hasta los 85.000 millones de dólares en 2030, impulsado por una impresionante tasa de crecimiento anual compuesta del 56%.

Por lo anterior, Globant menciona algunos de los principales desafíos o “peros” en torno a la adopción de la IA para las organizaciones pertenecientes a la industria financiera son:

Una compleja curva de aprendizaje de la IA puede estancar la innovación y los procesos. Los costos de implementación pueden ser complicados al invertir en infraestructura, gestión de datos y talento especializado. Los problemas regulatorios y de seguridad por usar IA son altamente complejos. La brecha de talento puede no estar al mismo nivel de la innovación de la IA y tener complicaciones en reclutamiento y retención. Y, por último, se tiene una constante inseguridad de comprometerse a un sistemas rígido de IA y quedar con una infraestructura obsoleta antes de obtener plenamente los rendimientos de la inversión.

A lo que Globant responde dando algunas recomendaciones basadas en sus múltiples años de experiencia implementando con éxito soluciones de IA en empresas financiera multinacionales:

El 65% de los líderes de las instituciones financieras creen que el éxito de la implementación de la IA depende más de la voluntad de las personas en adoptarla que de la tecnología en sí. Sin embargo, la implementación de un programa de formación de IA personalizado para diferentes roles es crucial para

una adopción exitosa, ya que garantiza que los empleados comprendan cómo la IA mejora sus tareas. Para esto, las organizaciones deben fomentar una cultura de experimentación, fomentando el aprendizaje continuo y la innovación.

Igual de importante es que las organizaciones inviertan en el desarrollo del talento, además de considerar la creación de vías para el aprendizaje colectivo y el desarrollo de la experiencia en IA dentro de la organización es una estrategia probada para abordar la brecha de talento. Las empresas pueden impulsar capacidades internas de IA mediante el establecimiento de programas de formación estructurados, iniciativas de tutoría y colaboración entre los departamentos para garantizar el desarrollo continuo de habilidades. Asociarse con proveedores de IA para proyectos de desarrollo conjuntos permite a las organizaciones beneficiarse de la transferencia directa de conocimientos, la experiencia práctica con las últimas herramientas y la adopción acelerada de la tecnología. Estas iniciativas, combinadas con un enfoque en la creación de redes y asociaciones externas, dan a las empresas acceso a tecnologías e innovaciones de vanguardia, lo que les permite seguir siendo competitivas en un panorama de IA en rápida evolución.

Por otro lado, lo más recomendable es comenzar con proyectos específicos y con un alto retorno de inversión que aborden puntos débiles específicos. Es importante elegir soluciones escalables y rentables que puedan crecer con la madurez de la IA de la organización e invertir gradualmente en sistemas más sofisticados a medida que se desarrolla la experiencia, lo que garantiza una trayectoria positiva del retorno de inversión.

Asimismo, para garantizar una implementación sólida de la IA, es esencial incorporar los principios de privacidad por diseño desde el inicio de cada iniciativa. Esto implica integrar medidas de protección de datos directamente en el diseño y la arquitectura de los sistemas de IA en lugar de tratar la privacidad como una idea tardía. La creación de un equipo multifuncional que incluya expertos en legal, cumplimiento, TI y datos garantiza que los requisitos normativos se cumplan de manera constante durante todo el proceso de desarrollo de IA.

Por último, Globant recomienda que el camino a seguir es adoptar plataformas de IA flexibles que se integren a la perfección con la infraestructura existente y puedan evolucionar con los avances tecnológicos. La mejor opción es elegir soluciones modulares o de código abierto para evitar la dependencia de un proveedor y permitir la personalización a medida que cambian las necesidades. Además, desarrollar un marco de gobernanza de IA que evalúe periódicamente la relevancia y el rendimiento de las soluciones de IA, garantizando que sigan satisfaciendo las diferentes necesidades empresariales. Este enfoque permite a los bancos seguir siendo ágiles en un panorama tecnológico en rápida evolución. Además, la implementación de una arquitectura de microservicios permite una fácil integración de nuevas capacidades de IA sin necesidad de revisar todo el sistema.

En conclusión, la IA en el área financiera no se trata solo de tecnología; Se trata de remodelar toda la mentalidad y la infraestructura de la organización. Al abordar de manera proactiva y estratégica estos

“peros” y superar los desafíos, las instituciones financieras pueden asegurar una ventaja competitiva y prosperar en la era digital. Teniendo así la capacidad de liberar todo el potencial de la IA para ofrecer experiencias personalizadas a los clientes, optimizar las operaciones e impulsar el crecimiento continuo en un ecosistema cada vez más basado en datos.

“La Inteligencia Artificial está catalizando una metamorfosis en la industria financiera, permitiendo a las instituciones ampliar el servicio personalizado. Por ejemplo, GenAI está destinada a convertirse en una parte integral de las operaciones bancarias, ayudándoles a buscar un delicado equilibrio entre una mayor comodidad para el cliente y procesos sólidos de riesgo y cumplimiento” concluyó Lander Gamboa Sanz, Director del Estudio de Finanzas de Globant.