Tendencias clave en Fraude e Identidad para 2025
Cuando el fraude, las estafas, los deepfakes, el phishing y otras amenazas erosionan la confianza de los consumidores, las organizaciones en todo el mundo se ven impactadas. Por fortuna, las empresas y las instituciones están asumiendo el reto.
Tendencia #1: Las empresas invierten más en restaurar la confianza perdida de los consumidores
El fraude afectó negativamente la reputación de marca y la experiencia de cliente de tres cuartas partes de las organizaciones en el último año.
Para restablecer la confianza, las organizaciones están trabajando para identificar rápidamente a más clientes legítimos y protegerse contra fraudes adicionales. Más organizaciones están aportando atributos de datos positivos y negativos en redes de inteligencia colaborativa para lograr este objetivo.
72 % de las empresas priorizaron la integración de las operaciones digitales y la experiencia de cliente con los esfuerzos de prevención de fraude durante el último año.
Tendencia #2: Los cambios en la asignación de responsabilidad por pérdidas por estafa afectan a más sectores financieros en todo el mundo
Con el aumento del volumen y el impacto de las estafas, los reguladores y los organismos de la industria afrontan el reto de asignar responsabilidad en forma justa y apoyar el crecimiento continuo a la vez que fomentan la conducta responsable.
Más de la mitad (54 %) de las empresas sufrieron un aumento en las estafas en el último año. Estas estafas aumentaron 21% o más en una de cada cinco empresas.
El año pasado, las empresas atribuyeron el 36 % de las pérdidas por fraude a las estafas.
Tendencia #3: El modelo focalizado de mulas se convierte en la nueva norma para que los bancos erradiquen a los lavadores de activos
Ya hay redes de mulas bien organizadas que operan a gran escala, ayudando a delincuentes a lavar y extraer fondos robados. Pero hay nuevas y poderosas soluciones que están descubriendo y clasificando diferentes tipos de mulas. Este paso crítico no solo ayuda a aclarar el alcance del desafío; también apoya un enfoque más estratégico para desmantelar estos grupos y deteriorar la fuente de ingresos de empresas delictivas.
Tendencia #4:
La creciente popularidad de los pagos alternativos lleva a las empresas a afrontar una complejidad cada vez mayor
Para proteger cada transacción en medio de la rápida expansión del ecosistema de pagos digitales, bancos, proveedores de servicios de pagos y comerciantes vanguardistas están compartiendo inteligencia en tiempo real en todos los puntos del ciclo de pago. La colaboración permite compartir inteligencia para ayudar a mejorar las experiencias de los consumidores legítimos y mejora la capacidad de detectar actividades riesgosas o fraudulentas.
Tendencia #5: Para lograr más clientes nuevos, las organizaciones adoptan más métodos alternativos para verificar identidades emergentes
Es difícil verificar perfiles de identidad limitados o distinguirlos de identidades sintéticas de terceros. El análisis contextual basado en datos ayuda a las empresas a identificar en forma confiable grupos de clientes nuevos que hayan sido ignorados.
Tendencia #6: Las nuevas soluciones ayudan a acabar con el fraude basado en dispositivos móviles
A medida que las funciones empresariales se han trasladado a los dispositivos móviles, los defraudadores están lanzando ataques de fraude y estafas cada vez más sofisticados y optimizados para dispositivos móviles. Para responder a los singulares retos del fraude móvil y protegerse a sí mismos y a sus clientes, las empresas están adoptando cada vez más capacidades multicapa de prevención de fraude.
La creación de cuentas nuevas sigue siendo el punto de contacto con clientes más atacado en los dispositivos móviles, pero los ataques contra inicios de sesión han alcanzado su nivel más alto.
Estrategias para el éxito en 2025
- Implemente una estrategia de gestión de riesgo robusta, flexible y personalizable que esté respaldada por expertos con un entendimiento profundo de los datos y el contexto subyacentes.
- Aplique analítica potenciada por IA a los datos provenientes de redes de inteligencia global que abarcan sectores, regiones y puntos de contacto con clientes.
- Únase a una red inteligencia de riesgo robusta para analizar interacciones de clientes con otras organizaciones en el pasado, en tiempo real, en sectores y a través de fronteras internacionales.
- Combine inteligencia digital, física y de comportamiento donde sea posible, para incrementar contexto y confianza.
